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2014年证券从业资格考试模拟试题答案及解析——投资基金(四)

2014-04-29 19:49:38 上海中公金融人 http://sh.jinrongren.net/ 来源:上海证券从业资格考试
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2014年证券从业资格考试模拟试题答案及解析——投资基金(四)

一、单项选择题

1.A

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种

集合理财的特点。

2.A

【解析】基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资

回报的受益人。

3.D

【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律主体资格不同、投资者的地位不

同、基金营运依据不同。

4.B

【解析】中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金,于l992年11

月经中国人民银行总行批准正式设立。

5.D

【解析】债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金

资产80%以上投资于债券的为债券基金。

6.D

【解析】净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑,因此是最能有

效反映基金经营成果的指标。

7.D

【解析】货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利

率债券。

8.B

【解析】实物申购、赎回机制是ETF较大的特色,使ETF省却了用现金购买股票以及为

应付赎回卖出股票的环节。

9.C

【解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关

文件。

10.C

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登

记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国结算公

司的证券登记结算系统。

11.B

【解析】投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的

登记手续,投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。

12.D

【解析1申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额

申请。

13.B

【解析】我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于3亿元人

民币。

14.C

【解析】投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的较高决策机构,是非常设议事

机构,在遵守国家有关法律法规、条例的前提下,拥有对所管理基金的投资事务的较高

决策权。

15.C

【解析】基金管理公司应当体现基金份额持有人利益优先原则,在公司、股东以及公司

员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障基金份额持有人的

利益。

16.C

【解析】本题考查基金管理公司内部控制应遵循的原则。题干描述的为独立性原则的

要求。

17.C

【解析】本题考查资产保管的定义。

18.D

【解析】基金托管人按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核,基金管理公司负责

将复核后的会计信息对外披露。

19.C

【解析】本题考查基金托管人内部控制的及时性原则。

20.A

【解析】环境控制构成托管人内部控制的基础。

21.C

【解析】产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构只有不断提供能够满足投资人需

求的多样化的基金产品供客户选择,才能不断扩大业务规模。

22.A

【解析】基金产品线的宽度,即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

23.C

【解析】“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的较具个性

化的服务。

24.B

【解析】除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外,基金的赎回费不得超过基金

份额赎同金额的5%,同时应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

25.A

【解析】席题考查前台业务系统的涵义。

26.B

【解析】本题

责任编辑(hljrr)

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