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2014年证券从业资格考试模拟试题答案及解析——投资基金(三)

2014-04-29 19:40:43 上海中公金融人 http://sh.jinrongren.net/ 来源:上海证券从业资格考试
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2014年证券从业资格考试模拟试题答案及解析——投资基金(三)

一、单项选择题

1.C

【解析】证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理,利益共享、风险共担的集合投资

方式。

2.B

【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托

管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

3.C

【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

4.D

【解析】 2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是华安现金富利基金。

5.B

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以

具有良好增长潜力的股票为投资对象。

6.D

【解析】净值增长率是反映基金经营业绩最主要的分析指标,最能全面反映基金的经营

成果。

7.B

【解析】常见的保本比例介于80%~100%之间。选项8说法正确。保本期越长,投资者

承担的机会成本越高。其他条件相同,保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例较

高。保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。选项ACD说法有误。

8.A

【解析】符合条件的境内基金管理公司和证券公司,经中国证监会批准,在境内募集资金

可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

9.B

【解析】封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。

10.D

【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准,我国基金交易佣金不得高于成交金额

的0.3M,起点5元。

11.D

【解析】申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及

其他对价。

12.C

【解析】基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎

回数据信息进行的。

13.A

【解析】依据我国《证券投资基金法》的规定,基金管理人只能由依法设立的基金管理公

司担任。

14.C

【解析】记录并保存每日投资交易情况是交易部的主要职能之一。

15.B

【解析】基金管理公司应当建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于3人,且不

得少于董事会人数的1/3。

16.A

【解析】成本效益原则是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效

益,以合理的控制成本达到好的的内部控制效果。

17.A

【解析】基金托管人是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交

易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

18.B

【解析】基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结

算账户。

19.D

【解析】基金财务报表复核是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营

业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

20.C

【解析】本题考查资产保管的内部控制。c项属于资金清算的内部控制。

21.A

【解析】本题考查确定目标市场与客户的内涵。

22.A

【解析】在我国,专业基金销售公司刚进入起步阶段。

23.B

【解析】本题考查证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件。

24.D

【解析】本题考查监察稽核控制的涵义。

25.A

【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值。

26.D

【解析】 QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

27.C

【解析】在证券衍生工具基金中,认股权证基金的管理费率较高,约为1.5%-2.5%。

28.B

【解析】本题考查基金投资的三种风格分析。

29.C

【解析】基金进行利润分配会导

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