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2014年证券从业资格考试模拟试题答案及解析基础知识(三)

2014-04-29 13:27:08 上海中公金融人 http://sh.jinrongren.net/ 来源:上海证券从业资格考试
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2014上海市银行考试笔试课程简章


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一、单项选择题

1.A

按募集方式分类,有价证券可以分为公募证券和私募证券。

2.B

有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。

3.D

从各国的具体实践看,出于维护金融稳定的需要,政府还可成立或指定专门机构

参与证券市场交易,减少非理性的市场震荡。所以选项D错误。

4.B

社会公益基金包括福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

企业年金与社会公益基金都属于基金性质的机构投资者。所以选项B错误。

5.B

本题考查证券市场的发展阶段。选项A属于停滞阶段,选项B属于恢复阶段,选

项C属于初步发展阶段,选项D属于加速发展阶段。

6.A

2000年3月8日,阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议,

合并成立泛欧交易所。

7.C

2007年年末,我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第三,2007年首次公开

发行股票融资位列全球第一。

8.A

2007年8月,国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外

证券市场的试点,标志着资本项下外汇管制开始松动。

9.C

本题考查股票最基本的特征——收益性。

10.A

本题考查无面额股票。美国纽约州最先通过法律允许发行无面额股票。

11.D

本题考查每股账面价值的概念。

12.D

本题考查经济周期循环。经济周期变动与股价变动的关系是:复苏阶段——股

价回升;高涨阶段——股价上涨;危机阶段——股价下跌;萧条阶段——股价低迷。

13.D

传统理论认为,汇率下降,即本币升值,不利于出口而利于进口,同时引起境

外资本流人,国内资本市场流动性增加。

14.B

我国《证券法》规定,股份公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股

份达到公司股份总数的25%上;公司股本总额超过人民币4亿元的,向社会公开发行

股份的比例为l0%以上。

15.A

本题考查我国的股权分置改革。股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间

的利益平衡问题而采取的举措。

16.D

本题考查债券所规定的借贷双方的权利义务关系。债券反映了发行者和投资者

之间的债权债务关系,而且是这一关系的法律凭证。

17.D

金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

18.B

新中国成立以来,在20世纪60年代和70年代,我国停止发行国债。

19.A

本题考查储蓄国债(电子式)与记账式国债的不同之处。储蓄国债(电子式)与记

账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。

20.A

本题考查我国的金融债券。从1999年起,我国银行间债券市场以政策性银行为

发行主体开始发行浮动利率债券。

21.D

信用公司债券属于无担保证券范畴。

22.B

根据规定,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

23.B

欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。所以选项B

错误。

24.D

本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金对投资的较低限额要求不高。

25.A

在我国,根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,80%以上的基金资产投资

于债券的,为债券基金。

26.C

本题考查LOF。LOF是一种开放式基金。

27.D

本题考查基金份额持有人享受的权利。在封闭式基金存续期间,不得要求赎回

基金份额,这属于基金份额持有人的义务。

28.C

本题考查基金托管费。我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费,

通常低于0.25%。

29.B

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%,封闭式基

金一般采用现金方式分红。

30.C

本题考查证券投资基金的风险。选项C不包括在内。

31.D

本题考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违

约风险为基础变量的金融衍生工具。

32.D

l988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定,开展国际业务的银行必须

将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上,其中核心资本至少为总资本的50%。

33.B

在世界各国,金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管。

34.D

本题考查金融期货的价格发现功能。理论上说,期货价格要反映现货的持有成

本,即便现货价格不变,期货价格也会与之存在差异。

35.D

期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生产品。

36.A

目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定,权证自上市之日起存续时间为6

个月以上24个月以下。

37.A

本题考查存托凭证的定义。

38.D

最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持,故称为按揭支持证券

(MBS)。

39.C

本题考查证券发行市场。证券发行市场通常无固定场所,是一个无形的市场。

40.B.

《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产

规模,具体规定最近1期末净资产不少于2000万元,发行后股本不少于3000万元。

41.B

定向发行,又称为私募发行、私下发行。

42.D

创业板市场又称二板市场。

43.C

无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的±30%或当日竞价时间内已成交

的较高和较低成交价格之间,由买卖双方采用议价协商方式确定成交价,并经证券交易

所确认后成交。

44.B

中小企业板块股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

45.B

代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础,依托证券交

易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络,以代理买卖挂牌公司股份为核

心业务的股份转让平台。

46.B

本题考查中小企业板指数。中小企业板指数属于综合指数类。

47.D

《证券法》规定,我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司,不

得采取合伙及其他非法人组织形式。

48.A

l998年后,中国人民银行的证券公司监管职责移交中国证监会。

49.D

证券经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形

成实质上的委托关系。

50.D

本题考查融资融券业务的定义。

51.B

本题考查证券公司内部控制机制的原则——健全性、合理性、制衡性、独立性。

52.D

本题考查证券公司的净资本。计算净资本的主要目的,一是要求证券公司保持

充足、易于变现的流动性资产,以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营

运风险、结算风险等,从而保证客户资产的安全;二是在证券公司经营失败、破产关闭

时,仍有部分资金用于处理公司的破产清算等事宜。

53.D

证券公司违反规定超比例自营的,在整改完成前应当将超比例部分按投资成本

的100%计算风险资本准备。

54.C

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给

银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处3年以下有期徒刑或者

拘役。

55.C

首次公开发行股票数量在4亿股以上的,可以向战略投资者配售股票。

56.C

从资本市场的发展历程来看,保护投资者利益,让投资者树立信心,是培育和

发展市场的重要环节,是证券监管机构的首要任务和宗旨。

57.D

本题考查操纵市场行为。选项D属于内幕交易行为。

58.D

上市公司应当在每一会计年度第3个月、第9个月结束后的l个月内编制完成季

度报告并披露。

59.A

证券公司应当缴纳的基金,按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取,并由

中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

60.D

本题考查证券业从业人员诚信信息记录的内容——基本信息、奖励信息、警示

信息、处罚处分信息。

二、多项选择题

1.ABC

本题考查广义的有价证券——商品证券、货币证券和资本证券。

2.ABD

本题考查证券发行人的概念,主要包括公司(企业)、政府和政府机构。

3.BCD

证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产

评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

4.ABD

本题考查证券市场产生的原因——社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发

展、信用制度的发展。

5.BCD

本题考查新中国资本市场的发展。新中国资本市场的萌生是在1978~1992年,

所以选项A错误。

6.BCD

本题考查有面额股票。选项A属于无面额股票的特点。

7.AB

衡量公司盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

8.ABD

本题考查货币政策。中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场、

业务等货币政策手段调控货币供应量,从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。选项

C属于财政政策。

9.CD

本题考查优先股票。优先股票不具备普通股票股东所具有的基本权利。优先股票

股东无表决权。所以选项CD错误。

10.ABD

本题考查境内上市外资股。境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及

从境外汇入的外汇资金从事8股交易,但不允许使用外币现钞。

11.ABCD

本题考查债券的票面要素——债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面

利率、债券发行者名称。

12.ABD

本题考查债券与股票的比较。发行债券是公司追加资本的需要,发行股票是股

份公司创立和增加资本的需要。所以选项C错误。

13.BC

本题考查储蓄国债(电子式)。我国储蓄国债(电子式)自发行之日起计息,付息

方式分为利随本清和定期付息两种。

14.ABCD

可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似,也包括票面利率、期限、

换股价格和换股比率、换股期限等。

15.ABCD

本题考查《公司债券发行试点办法》特别强化的对债券持有人权益的保护。选项

ABCD都正确。

16.ABCD

本题考查证券投资基金。选项ABCD都正确。

17.ABD

本题考查封闭式基金和开放式基金。封闭式基金的基金规模是固定的,开放式

基金没有发行规模限制。所以选项C错误。

18.ABC

剩余期限在397天以内(含397天>的债券属于货币市场基金能够进行投资的金

融工具。所以选项D不选。

19.ACD

本题考查设立基金管理公司具备的条件。选项B的正确表述是主要股东最近三

年没有违法记录,注册资本不低于三亿元人民币。

20.ABCD

本题考查证券投资基金的投资范围。选项ABCD都正确。

21.ABCD

本题考查金融衍生工具的基础变量。选项ABCD都正确。

22.Al3CD

本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以

分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

23.ABCD

本题考查金融期货的主要交易制度。选项ABCD都正确。

24.AC

本题考查套期保值的基本类型。套期保值的基本类型:持有现货空头,买人期

货合约;持有现货多头,卖出期货合约。

25.ABD

本题考查权证的分类。按权证的内在价值,可以将权证分为平价权证、价内权

证和价外权证。

26.ABCD

本题考查上市公司增资的方式。选项ABCD都正确。

27.ABCD

本题考查证券交易所的特征。选项ABCD都正确。

28.ABC

本题考查集中竞价交易系统。集中竞价交易系统通常包括交易系统、结算系统、

信息系统和监察系统四个部分。

29.BD

股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

30.ACD

本题考查我国的债券指数…中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、

中国债券指数。

31.ABCD

本题考查对证券公司设立子公司的监管要求。选项ABCD都正确。

32.AB

本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围。选项CD是证券公司不得从事的

服务。

33.ABCD

本题考查证券公司合规总监的职责。选项ABCD都正确。

34.ABD

本题考查律师事务所从事证券法律业务的管理。律师被吊销执业证书的,不得

再从事证券法律业务。所以选项C错误。

35.BCD

证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业

务之一的,其净资本不得低于人民币5000万元。

36.ACD

本题考查对证券公司的业务规则与风险控制的规定。规定从事资产管理业务不

得承诺收益,必须有效隔离风险等。

37.ABCD

本题考查中国证监会的职责。选项ABCD都正确。

38.ABCD

本题考查证券交易所的一线监管权力。选项ABCD都正确。

39.ABCD

本题考查证券登记结算制度。选项ABCD都正确。

40.ACD

本题考查证券业从业人员的一般性禁止行为。选项8属于证券公司从业人员的

特定禁止行为。

三、判断题

1.A

本题考查有价证券的概念。题干表述正确。

2.A

本题考查证券市场的特征。题干表述正确。

3.B

中央银行作为证券发行主体,主要涉及两类证券:第一类是中央银行股票;第二

类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

4.B

中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务,不以营利

为目的的法人。

5.A

本题考查证券市场的发展阶段。l790年成立了美国第一个证券交易所一一费城证

券交易所。

6.B

随着金融危机的不断蔓延,各国(地区)监管机构逐步形成了对现行金融监管体系

进行改革的共识,最主要的是对金融监管边界的重新界定。

7.A

本题考查中国证券市场的对外开放。题干表述正确。

8.A

本题考查债权证券。题干表述正确。

9.B。

本题考查除息除权日。除息除权日通常为股权登记日之后的l个工作日,本l3之

后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

10.B

本题考查影响股票价格变动的基本因素——公司经营状况。股份公司的经营现

状和未来发展是股票价格的基石。

11.A

本题考查影响股价变动的基本因素之一——公司经营状况。题干表述正确。

12.A

本题考查普通股票股东的权利。题干表述正确。

13.A

本题考查优先股票的种类。题干表述正确。

14.A

本题考查国家股。题干表述正确。

15.B

本题考查红筹股。红筹股不属于外资股。

16.A

本题考查债券的流动性。题干表述正确。

17.A

本题考查国债。题干表述正确。

18.A’’

本题考查我国的地方政府债券。题干表述正确。

19.B

本题考查混合资本债券。按照现行规定,我国的混合资本债券到期前,如果发

行人核心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息。

20.A

本题考查可转换公司债券。题干表述正确。

21.B

国际债券是一种跨国发行的债券,涉及两个或两个以上的国家。

22.B

欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币,也有使用复合货币单位的,

如特别提款权。

23.B

1993年,中国投资银行被批准首次在我国境内发行外币金融债券,发行对象为

城乡居民。

24.A

本题考查契约型基金。题干表述正确。

25.A

本题考查货币市场基金。题干表述正确。

26.A

本题考查ETF。题干表述正确。

27.B

本题考查我国基金管理公司的业务范围。我国的基金管理公司可以从事社保基

金管理和企业年金管理业务、QDⅡ业务。

28.A

本题考查基金托管人的条件。题干表述正确。

29.B

基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。

30.A

本题考查证券投资基金的投资限制。题干表述正确。

31.A

本题考查金融衍生工具的基本特征。题干表述正确。

32.B

期货交易进行的是标准化期货合约的交易,而不是非标准化的。

33.B

利率期货的基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类固

定收益金融工具。

34.A

题干表述正确。

35.A

本题考查金融互换交易。题干表述正确。

36.B

从一定的意义上说,金融期权是金融期货功能的延伸和发展,具有与金融期货

相同的套期保值和发现价格的功能,是一种行之有效的控制风险的工具。

37.B

可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权,正是从这个意义上说,我们将

其列为期权类衍生产品。

38.A

本题考查存托凭证在中国的发展。题干表述正确。

39.A

本题考查证券发行实行核准制的目的。题干表述正确。

40.A

本题考查债券的发行价格。题干表述正确。

41.B

证券的开盘价通过集合竞价方式产生,不能产生开盘价的,以连续竞价方式

产生。

42.B

银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

43.A

本题考查股价平均数。题干表述正确。

44.A

本题考查上证成分股指数。题干表述正确。

45.B

目前,中证基金指数系列有7只指数,包括中证开放式基金指数和3个分类指数。

46.A

本题考查证券投资的购买力风险。题干表述正确。

47.A

本题考查我国证券公司的发展历程。题干表述正确。

48.B

在证券公司住所地申请设立营业部的,最近3年分类评价类别均在B类以上(含

B类),且有1年为A类。

49.B

证券公司从事投资咨询业务,应当有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专

职人员。

50.A

本题考查证券公司的定向资产管理业务。题干表述正确。

51.B

证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。

52.A

本题考查证券公司的人力资源管理内部控制。题干表述正确。

53.A

本题考查从事证券、期货投资咨询业务的人员资格。题干表述正确。

54.A

本题考查《证券法》的调整范围。题干表述正确。

55.B

对客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户

的利益,行使对证券发行人的权利。

56.A

本题考查证券市场监管的原则。题于表述正确。

57.A

本题考查证券发行核准制。题干表述正确。

58.B

信息披露制度是《证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

59.B

本题考查证券交易所对会员的管理。证券交易所每年应当对会员的情况进行抽

查或者全面检查,并将检查结果上报中国证监会。

60.A

本题考查货银对付的交收制度。题干表述正确。

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