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2019初级银行从业资格考试《法律法规》每日一练(22)

2019-09-19 15:20:53 上海中公金融人 http://sh.jinrongren.net/ 来源:上海银行招聘网

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1、商业银行工作人员配合监管机构的监管,应当()。

A. 若会影响本行声誉,应尽量通过各种方式婉拒监管

B. 向监管人员提供财物,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚

C. 安排监管人员住宿或宴请监管人员

D. 按照要求提供监管机构需要的数据

E. 建立重大事项报告制度

参考答案:D,E

参考解析:银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。

2、以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中,正确的是()

A. 本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度

B. 本罪主体是特殊主体,为年满16周岁,具有辨认控制能力的自然人

C. 本罪主观方面是故意,即明知是假币而购买,或者明知是假币而将其调换为真币

D. 本罪主体是特殊主体,为年满16周岁,具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

E. 本罪客观方面表现为变造

参考答案:A,C,D

参考解析:B项,本罪主体是特殊主体,为年满十六周岁,具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

E选,本罪客观方面表现为两种情况:一是购买假币;二是利用职务上的便利,以假币换取货币,即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件,将假币调换成真币。

3、从债券所有权转移与否,债券回购分为()。

A. 质押式回购

B. 担保式回购

C. 保证式回购

D. 买断式回购

E. 有追索权式回购

参考答案:A,D

参考解析:债券回购是商业银行短期借款的重要方式,是指以债券抵押的短期资金借贷行为。从债券所有权转移与否可以分为买断式回购和质押式回购。

4、银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取的措施有()。

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

C. 限制分配红利和其他收入

D. 停止批准增设分支机构

E. 限制资产转让

参考答案:A,B,C,D,E

参考解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:

(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;

(2)限制分配红利和其他收入;

(3)限制资产转让;

(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;

(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;

(6)停止批准增设分支机构。

5、下列关于商业银行持有资本的主要作用的表述,正确的有()。

A. 发放员工工资

B. 维持市场信心

C. 吸收和消化损失

D. 限制业务过度扩张

E. 为银行提供融资

参考答案:B,C,D,E

参考解析:银行资本的作用主要体现在以下几个方面:

第一,为银行提供融资。

第二,吸收和消化损失。

第三,限制业务过度扩张。

第四,维持市场信心。

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